«Банки начали запрашивать родственную связь при переводе» — разбираю суть новости

Новость о том, что банки начали проводить проверку на «родственные связи» при осуществлении переводов, сообщило РИА «Новости». Пробую понять, что происходит, и есть ли новость вообще.

Мне уже несколько раз переслали новость, на которую я не знаю, как реагировать. Сначала заметка появилась в РИА «Новости», а потом её стали перепечатывать другие издания. Однако, история достаточно пустая.

Судите сами, текст исходной заметки состоит из трёх предложений, суть которых сводится к следующему:

• Когда человек делает перевод на крупную сумму, перевод блокируется, а потом с клиентом связывается сотрудник банка и задаёт вопросы.
• Среди них вопрос о родственной связи с получателем платежа, а также куда планируется потратить переводимые деньги.
• Делается это «в связи с мошенническими атаками».

Всё. Нет упоминания источников (откуда взялась новость), нет упоминания банка, клиенты которого столкнулись с проблемой. Такая абстрактная новость в воздухе — «где-то кто-то что-то».

Что может стоять за новостью

Если прочитать саму новость, то создаётся впечатление, что её писала не очень хорошо натренированная нейросеть — слишком уж много воды, разлитых по трём предложениям.

Вполне возможно, что родилась она в результате мониторинга сообщений в соцсетях, и новость решили дать без упоминания банка и иных подробностей, потому что не были уверены в первоисточнике.

В целом же похоже на то, что в каком-то банке уже стали применять приказ ЦБ, определяющий признаки подозрительных операций. Приказ начинает действовать с 1 января следующего года, но банки вполне могут перестраивать свои алгоритмы и блокировать операции, которые удовлетворяют этим признакам.

В этом случае ничего странного (и заслуживающего обсуждения по всему интернету, не происходит).

Кто-то перевёл крупную сумму человеку, которому никогда до этого не переводил. Банк, как от него требуется, приостановил операцию, и в процессе общения пытался выяснить, не находится ли тот под влиянием мошенников — для этого и задаются уточняющие вопросы.

Понятно, что ситуация может вызвать недовольство у тех, кто отправляет (или ждёт) перевод. Но сохранивший деньги, благодаря блокировке, будет не против.