Что делать если вас «записали в дроперы» — как исключить себя из базы ЦБ

Банк России разработал процедуру, которая позволит людям, оказавшимся в базе данных «дроперов», исключить себя из этой базы, и снова начать пользоваться банковскими услугами без блокировок и ограничений.

Кого называют дроперами, думаю, знают уже почти все. Но на всякий случай дам очень краткое определение.

Дроперы — это люди, чьи банковские карты и счета используются мошенниками для перевода и вывода денег. Они получают средства от жертв, затем пересылают их организаторам схемы.

Когда такие схемы раскрываются, то информация об участниках заносится в единую базу данных, которую ведёт ЦБ. Банки сверяются с этой базой, когда обслуживают клиентов и обрабатывают переводы. Если клиент (получатель или отправитель денежных средств) числится в этой базе, то операции ему могут ограничиваться, карты — блокироваться, и вообще банки стараются не иметь дел с такими клиентами.

Но что, если человек попал в эту базу не по какому-то умыслу, а его заманили в схему обманом? Или, может быть, он не понимал, что делает, а теперь всё осознал и больше никогда не вступит на путь дроперства?

Для этого и придумана процедура исключения из такой базы данных.

Что нужно сделать, чтобы исключить себя из базы дроперов

В первую очередь нужно приготовиться к тому, что процедура займёт время. Пошагово процедура выглядит так:

• В первую очередь, надо написать заявление в интернет-приёмной Банка России.

В тексте заявления нужно будет запросить список операций, из-за которых человек и попал в список дроперов.

На сайте ЦБ говорится, что такое заявление можно написать и через банк. Но, на мой взгляд, гораздо эффективнее будет сразу обратиться в интернет-приёмную.

• В ответе ЦБ будет список переводов и платежей, которые оспорили пострадавшие от мошенников, и в которых участвовали карты и счета дропера. У каждой операции будет свой уникальный номер, который обозначен как REQ.
• Теперь нужно обращаться в свой банк, и писать заявление о том, что хотите отказаться от зачисления этих денег и просите вернуть их отправителю. В заявление нужно будет обязательно указать номера REQ, которые прислал ЦБ.

Заявление можно подать в отделении банка или через онлайн-банк — лучше всего уточнить порядок в службе поддержки банка.

• Банк оформит возврат денег, т.е. перечислит деньги обратно пострадавшим.
• После этого возьмите в банке справку о возврате средств. Важно, чтобы в ней были перечислены все операции и их REQ.
• Затем снова напишите в интернет-приёмную Банка России заявление с просьбой исключить вас из базы дропперов и приложите справку из банка.
• В течение 15 рабочих дней ЦБ проведёт проверку, удалит ваши данные из базы — и ограничения (блокировки) должны снять.

Таким образом, главное что нужно сделать, чтобы «реабилитироваться» перед ЦБ — это вернуть деньги пострадавшим от мошенничества. Понимаю, что это, скорее всего, понравится не всем — ведь дроперы не оставляли деньги себе, а передавали их мошенникам.

Как не попасть в базу дроперов Банка России

Очевидный совет — не быть дропером. Поскольку дроперы — это те, через чьи счета и карты мошенники осуществляют переводы средств, то нужно не допускать таких ситуаций.

Если вам поступили денежные средства, которых вы не ждали — оформляйте возврат через службу поддержки. Избегайте финансовых схем, где используются P2P-переводы (переводы от одного человека другому) — так часто продают криптовалюту.

Но самое главное — нельзя передавать карты и реквизиты для входа в онлайн-банк посторонним лицам, даже если они предлагают за это заплатить. Необходимость вернуть деньги жертве мошенничества — это меньшее, чем рискует человек, который участвует в мошеннической схеме.